什么叫做非法集資，非法集資是如何定義的

來(lái)源：整理時(shí)間：2023-07-31 22:33:14 編輯：金融知識(shí) 手機(jī)版

1，非法集資是如何定義的

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。

非法集資是如何定義的

2，非法集資是什么意思

(一)未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資以及有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資; (二)承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，還包括以實(shí)物形式或其他形式; (三)向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金; (四)以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。我國(guó)法律規(guī)定，向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金必須經(jīng)過(guò)法定部門審批，也就是說(shuō)，一切沒(méi)有經(jīng)過(guò)法定的審批程序所進(jìn)行的向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金的金融活動(dòng)都是非法的，都應(yīng)當(dāng)被認(rèn)定為非法集資。非法集資行為一般均會(huì)許諾一定比例集資回報(bào)，以此來(lái)吸引公眾的資金投入，這種許諾有時(shí)候會(huì)表現(xiàn)為保底條款，即承諾資金不受損失或最低收益，其回報(bào)的形式既包括貨幣也包括實(shí)物或者其他形式。非法集資往往針對(duì)社會(huì)不特定對(duì)象，這是因?yàn)樯鐣?huì)不特定對(duì)象(即社會(huì)公眾)往往欠缺投資知識(shí)，不了解投資活動(dòng)的規(guī)律，不能鑒別集資活動(dòng)的合法性。以合法形式掩蓋非法目的是非法集資的本質(zhì)，即無(wú)論采取任何合法形式迂回或規(guī)避法律規(guī)定，均不影響非法集資的實(shí)質(zhì)性認(rèn)定。

非法集資是什么意思

3，什么是非法集資有哪些基本特征

通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄蔚玫降腻X財(cái)！什么是非法集資?非法集資是指單位或個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債券憑證的方式向社會(huì)公眾進(jìn)行籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資活動(dòng)主要有以下四個(gè)方面的基本特征：一是未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);二是向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金，如未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等;三是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購(gòu)或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào);有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購(gòu)、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào);四是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。什么是非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)?非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)是指未經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，擅自從事金融活動(dòng)，包括非法從事銀行類業(yè)務(wù)、非法從事證券類業(yè)務(wù)和非法從事保險(xiǎn)類業(yè)務(wù)活動(dòng)等。非法集資是非法金融業(yè)務(wù)的一種，盡管非法集資的名義變化多樣，但其實(shí)質(zhì)仍屬于非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)。

什么是非法集資有哪些基本特征

4，什么是非法集資

非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資往往表現(xiàn)出下列特點(diǎn)：一是未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資。二是承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三是向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。一般來(lái)說(shuō)，具有以上四個(gè)特征的集資行為可以認(rèn)定為非法集資，但判斷非法集資的根本特征是集資者不具備集資的主體資格以及有承諾給出資人還本付息的行為。案例：河北省任縣煤炭工業(yè)有限公司非法集資案 1999年7月13日，河北省任縣煤炭工業(yè)有限公司在沒(méi)有經(jīng)過(guò)任何部門批準(zhǔn)的情況下，以解決資金困難為理由，在任縣縣城設(shè)置了固定場(chǎng)所，發(fā)放宣傳品，掛橫幅標(biāo)語(yǔ)，公開向社會(huì)不特定公眾集資，在社會(huì)上引起了轟動(dòng)。集資是以“入股”的形式，期限3年，年利率10％，并允諾到期后由縣財(cái)政兌付。截止查處時(shí)共集資14萬(wàn)元，其中，內(nèi)部職工入股8萬(wàn)元；社會(huì)公眾入股6萬(wàn)元。從煤炭工業(yè)有限公司所實(shí)施的集資情況看，該公司是以“入股”解決企業(yè)困難為幌子，實(shí)施非法集資行為，是一起典型的非法集資案件。該非法集資活動(dòng)已被取締。

5，什么叫非法集資

目前關(guān)于非法集資還沒(méi)有唯一的準(zhǔn)法定概念，而且刑法也沒(méi)有規(guī)定非法集資罪的罪名，根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等?！　「鶕?jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)[1999]41號(hào))規(guī)定：　　“非法集資”是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為　　其特點(diǎn)是：　　一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格　　二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式?！　∪?、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。　　四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)?！　》欠Y主要有哪幾種？　　根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》(銀發(fā)(1999)289號(hào))的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來(lái)主要有以下幾種：　　(1)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。　　(2)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資；　　(3)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資；　　(4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資；　　(5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資；　　(6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資；　　(7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資?！　≈竼挝换蛘邆€(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。

什么是非法集資目前關(guān)于非法集資還沒(méi)有唯一的準(zhǔn)法定概念，而且刑法也沒(méi)有規(guī)定非法集資罪的罪名，根據(jù)刑法規(guī)定，與非法集資有關(guān)的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。根據(jù)《關(guān)于取締非法金融機(jī)構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動(dòng)中有關(guān)問(wèn)題的通知》(銀發(fā)[1999]41號(hào))規(guī)定： “非法集資”是指單位或者個(gè)人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為其特點(diǎn)是：一、未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，包括沒(méi)有批準(zhǔn)權(quán)限的部門批準(zhǔn)的集資；有審批權(quán)限的部門超越權(quán)限批準(zhǔn)集資，即集資者不具備集資的主體資格二、承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實(shí)物形式和其他形式。三、向社會(huì)不特定的對(duì)象籌集資金。這里“不特定的對(duì)象”是指社會(huì)公眾，而不是指特定少數(shù)人。四、以合法形式掩蓋其非法集資的實(shí)質(zhì)。非法集資主要有哪幾種？根據(jù)《關(guān)于進(jìn)一步打擊非法集資等活動(dòng)的通知》(銀發(fā)(1999)289號(hào))的相關(guān)規(guī)定，“非法集資”歸納起來(lái)主要有以下幾種： (1)通過(guò)發(fā)行有價(jià)證券、會(huì)員卡或債務(wù)憑證等形式吸收資金。 (2)對(duì)物業(yè)、地產(chǎn)等資產(chǎn)進(jìn)行等份分割，通過(guò)出售其份額的處置權(quán)進(jìn)行高息集資； (3)利用民間會(huì)社形式進(jìn)行非法集資； (4)以簽訂商品經(jīng)銷等經(jīng)濟(jì)合同的形式進(jìn)行非法集資； (5)以發(fā)行或變相發(fā)行彩票的形式集資； (6)利用傳銷或秘密串聯(lián)的形式非法集資； (7)利用果園或莊園開發(fā)的形式進(jìn)行非法集資。指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。怎樣識(shí)別非法集資？非法集資的形式多樣，隱蔽性和欺騙性越來(lái)越強(qiáng)，如何識(shí)別和防范非法集資？有關(guān)部門建議： 1.要人情非法集資的本質(zhì)和危害,提高識(shí)別能力,自覺抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”、“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。 2.要結(jié)合非法集資的基本特征，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn)；是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn)。 3.要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高投資往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏這巨大風(fēng)險(xiǎn)。 4.要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。要認(rèn)真識(shí)別，謹(jǐn)慎投資。